【案件回顾】 事发11月12日中午12点半，在南京长江路的长江贸易大厦经营典当生意的吴先生报警，称收到一笔疑点重重的货款。民警到场后询问得知：吴先生在闲鱼网站上售卖一块名牌手表，近期一位自称在上海做手表生意的买家联系上了他，两人约好当天在长江贸易大厦现场看表交易，结果对方看了一下手表后拍了几张照片就走了，之后吴先生便收到了对方转来的205000元“货款”。“他把钱转给我后，手表却没有拿走。金额这么大的一笔交易，也没有讨价还价。”吴先生的一句话引起了民警的注意。

会不会是买家临时有事，过后再联系呢？民警进一步询问买家的信息，吴先生称一般来看表的人都会带着一个放大镜，比较专业地检查手表零部件、磨损情况，而刚才来看表的男子仅带了一个手机匆匆拍了几张手表的外观照片就走了。说到这，吴先生又向民警透露一个细节：“这个买表的人还没拿到手表就把钱转到了我的银行卡上，总共为205000元，我说我不想卖了，对方说让我把钱退到一个叫赵老板的另一张银行卡账户上。”

急于付款，退款又不愿意原路返回，这位神秘“买家”的操作立即引起了民警的警觉。“最近利用在网上交易奢侈品转移电信诈骗财产、利用交易流水洗钱的案例屡屡发生，吴先生遇到的情况与这些典型案例极度相似。”处警民警丰泽西告诉记者。民警让吴先生勿轻易在手机银行上进行转账操作，同时询问吴先生对方账户姓名以及银行卡信息，吴先生将与对方手机微信的聊天记录展示给民警，民警查看实际转账用户是一位66岁的陈姓老奶奶。民警怀疑陈奶奶可能被电信诈骗了，犯罪分子利用吴先生的银行卡将老人被骗的财产转移到所谓的“二级卡、三级卡”中。

出警途中，吴先生接到妻子电话称自己的银行卡被合肥公安机关冻结，在与吴先生夫妇户籍地的民警电话沟通时得知吴先生妻子的银行卡被反诈预警，也许正是和这笔205000元的转账有关。民警一边向上级汇报警情，询问陈奶奶的家属老人是否近期遭遇到电信网络诈骗，同时询问吴先生是否能将买表的人约到一个指定地点，等待对方到来。

然而，吴先生在与对方电话联系的过程中得知对方迟迟不肯露面，猜测对方已经意识到有暴露风险。由于疑似涉诈案件，民警让吴先生到警务站进一步沟通卖表的细节。不久后，民警联系上陈奶奶的家属，对方称自己母亲近期确实遭遇到网络诈骗，数额与吴先生收到的金额一致，在陈奶奶家属于合肥当地报警后，民警第一时间联系合肥高新技术公安分局刑警大队办案民警陶警官，将吴先生所遭遇的“卖表风波”告诉了合肥警方，合肥警方称吴先生的银行卡已经被冻结，过后会联系吴先生在公安机关见证下将卡中的“赃款”退还给受害人陈奶奶。

11月17日，合肥公安与陈奶奶的家属孙女士驱车100多公里来到南京梅园新村警务工作服务站与报警人吴先生完成对接工作，陈奶奶的家属十分感动，对吴先生与处警民警再三表示感谢。

【案件分析】 由于二手交易平台的便捷性，很多人会选择在类似的交易APP上出售自己的电子产品或奢侈品。有诈骗团伙趁机盯上了部分平台允许私下交易的漏洞，先以买家的名义与卖家沟通购买意向，商定好价格后，再引导卖家脱离平台交易流程从而进行同城的私下交易，诈骗团伙借机用此种方式将赃款“洗白”。

【警方提醒】 广大市民选择通过二手网络交易平台进行交易时，应按照平台流程交易办理，不向陌生人轻易提供自己的银行账户收款，收到不明财产第一时间报警，以免因收到诈骗资金导致银行卡被冻结，成为电信网络诈骗分子的“垫脚石”。