【案件回顾】 今年10月上旬，南京市一企业财务人员张女士接到一个陌生来电，对方自称是某银行客服人员，称张女士公司在该银行办理的对公账号需要“网银年检”，否则将终止公司网上银行业务的操作权限。在对方的引导下，张女士添加了“银行客服”的QQ，对方将张女士拉进一个QQ群。张女士进群后发现，群里一共只有4个人，银行客服、公司老板和老板娘以及张女士自己。这时“银行客服”在群里发消息，提醒张女士网银年检需要进行转账操作，张女士还没反应过来，群里的“老板”便发来指示，让张女士转账48万元到对方指定账户。

正当张女士觉得疑惑时，她突然想到公司有相关财务规定，较大数目金额转账必须经由老板签字才能走后续流程。张女士思忖之下，决定去老板办公室汇报核实。老板告诉张女士，自己没有加入该QQ群，也未听说“网银年检”一事。张女士意识到自己差点掉进了骗子的圈套，于是赶紧向公安机关报警。

【案件分析】 骗子们通过各种途径收集企业内部人员信息，包括单位领导、财务人员等资料，然后再通过打电话、发短信或发邮件等方式向财务人员发送“网银年检通知”，提醒对方如未及时操作将停用公司银行账户，并要求对方添加QQ好友、建立群聊，按骗子们提供的步骤办理“年检手续”。实则是将财务人员拉入精心布置的QQ群，打着办理“年检手续”的幌子，群里的假“领导”也会嘱咐财务人员积极配合跟进账户年检工作，其最终目前是要求财务人员向指定账户转账汇款。

【警方提醒】 企业工作人员若接到“网上银行账户年检”的电话、短信和邮件，务必要提高警惕。如有疑问，应及时与银行工作人员或银行官方客服联系进行核实确认。作为企业财务人员，应严格遵守财务制度，对于电话、短信、邮件中提到的转账汇款要求，切莫轻易相信，务必要和企业负责人或领导当面核实情况。一旦被骗，请第一时间拨打110报警。