今年5月31日，江苏省南京市高淳区某公司的会计黄某在上班时，QQ工作群内的“老板”突然加他为好友。黄某以为老板有急事要找自己，很快通过了好友请求。通过后，“老板”发来一条消息，“之前的合作方和公司对方案突然产生了分歧，小黄，你先退40万保证金给对方，等单子签下来对方再返还。”随后，他向黄某提供了对方公司账户。

为了不耽误“老板”的急事，黄某通过公司账户向“老板”提供的账号内转账40万元。结果下午开会时，黄某向老板说起此事，老板却根本不知情，这让黄某慌了神。又急又怒的黄某向所谓的“老板”QQ发送消息，发现自己已被拉黑。

案发后，南京市公安局高淳分局迅速展开侦查，今年8月，专案民警在福建泉州、厦门和云南玉溪三地统一开展行动，成功捣毁这个“以潜入群聊冒充领导为手段”的网络诈骗团伙，抓获以谢某为首的犯罪嫌疑人6名，现场缴获涉案钱款300余万元。

案件分析▲▲▲

复制老板的头像和昵称迷惑性极强

本案中，不法分子以“我是你领导”诈骗手段为原型，升级诈骗手段，复制老板的头像和昵称，炮制相似度极高的账号，以领导口吻巧立名目，要求转账。具体分为以下两步:

第一步，伺机潜入群聊。在网络中搜索各大企业的信息，诸如招聘网站中留下的信息:包括员工姓名、邮箱、QQ、微信等，借此潜入企业工作群。企业工作群内通常人数较多，进群审核不够严格，验证机制不够完善。

第二步，炮制账号诈骗。不法分子在群内潜伏，观察企业内的老板、财务人员的动态。确认后，下载好老板的头像、复制昵称，迅速炮制一个相似度极高的“李鬼老板”账号，再联系财务人员以“退还保证金”等名义要求转账，迷惑性较强。有些企业财务审批制度不够严格，财务人员很容易上当受骗。

民警支招▲▲▲

核实对方身份，加强入群审核

杨青玉(南京市公安局高淳分局阳江派出所所长):

如今，人们的社交生活已经离不开公司群、老乡群、同学群、班级群等，而骗子也正是看中了这份“熟悉”，潜伏群中伺机诈骗。那么，怎样才能彻底防范此类骗局呢?

首先要加强入群审核机制，做到源头防范。提高入群门槛，比如开启QQ群验证问题或微信中的群主确认。其次，只要涉及转账，一定要再三核实对方身份，不仅要查看头像与昵称，更要观察ID号码，因为ID号码通常具有唯一性。再次，通过电话、视频等方式二次核实、多方核实，确定人员身份、联系方式、账户信息都吻合，方能转账。此外，公司要制定严格的财务审批制度，确保财务安全。